メッセージ

  •  日本経済が順調に成長を続けていた頃は、高金利、年功序列、終身雇用などで私たちの暮らしが守られ、比較的安定した人生を送ることができました(出来るはずでした)。しかし今では超低金利に加え、社会保障制度が予想通りに機能しなくなってしまいました。「自分の人生の費用は自助努力でお願いしますね」と言われる時代になりました。
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  •  自助努力と言われても、何をどう努力したらいいのでしょう? まずは社会保障制度の仕組みを理解することが必要ですし、税制の知識も必要になってきます。また、貯蓄や投資、資産運用といった、いわば技術も必要になります。人生の三大資金は、「教育資金」「住宅資金」「老後生活資金」だといわれています。このような資金準備を効率よく行うためには、やはり専門家の力を利用するのが近道で確実です。私たちが提供するサービスや商品一つ一つは決して万能ではありません。しかし、たとえば保険商品がリスクを軽減しながら資金を確保できるという点では、皆さまの自助努力に大きな役割を果たせるツールの一つであるということは間違いありません。また銀行商品、証券会社の投資性商品なども特徴を良く理解して、人生の三大資金の準備に活用しながら、人生を豊かなものにしてください。
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  •  ファイナンシャル・プランナー(ファイナンシャルプランニング技能士)は、保険会社や銀行、証券会社などに在籍しているケースが多いと思います。いずれも皆さまから金銭をお預かりする業種です。言い換えれば皆さまの資産形成や資産運用、そしてリスク管理、リタイヤメントプランなどには無くてはならない業種だと言うこともできます。
  • 「人生はお金だけじゃないはず。生きがいや健康はお金だけでは準備できないよ」。これは多くの方々が仰ることですから、一面では正論だろうと思います。
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  •  しかし、生きがいや健康を保ち続けるためには、やはり経済(ファイナンス)の管理が基本になくてはいけません。私たちは税理士、弁護士、司法書士など、それぞれの分野の専門家との連携を図り、皆さまのライフデザイン実現のためのワンストップ・チャネルとして活動しています。
  •  ▶キャッシュフロー表作成 20,000円
  •  ▶保険見直し相談 無料
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  •  皆さまがご自身、ご家族も含めた人生設計(ライフデザイン)を描くとき、私たちがきっとお役に立てるはずです。どうぞ一度ご相談なさってみてください。
  •  このページが皆さまの人生にとって経済的準備の参考になれば幸いです。
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